ลักษณะทุนนิยมทางการเงินและผลสืบเนื่อง

ทุนนิยมทางการเงิน มันเป็นระยะที่สามของกระบวนการวิวัฒนาการของระบบทุนนิยมโลกซึ่งมีต้นกำเนิดในช่วงกลางศตวรรษที่ยี่สิบและได้ขยายไปถึงปัจจุบัน ขั้นตอนนี้นำหน้าด้วยทุนนิยมอุตสาหกรรมและพาณิชยกรรมและเริ่มขึ้นในยุค 70.

เป็นที่รู้จักกันในนามของระบบทุนนิยมแบบผูกขาดซึ่งผลที่สำคัญที่สุดคือการเติบโตทางเศรษฐกิจอย่างรวดเร็วผ่านกระบวนการรวมศูนย์ของทุน ด้วยการเติบโตของระบบทุนนิยมทางการเงินการธนาคารขนาดใหญ่อุตสาหกรรมการค้า ฯลฯ กลุ่ม บริษัท ที่มีต้นกำเนิดได้อย่างรวดเร็ว.

กระบวนการรวมอำนาจและการควบรวมกิจการของทุนก่อให้เกิด บริษัท ข้ามชาติที่ผูกขาดในปลายศตวรรษที่ 20 และต้นศตวรรษที่ 21.

ทุนนิยมทางการเงินนั้นมีความโดดเด่นด้วยการครอบงำทางเศรษฐกิจและการเมืองที่แข็งแกร่งซึ่งสถาบันการเงินใช้ในทุกภาคส่วนของเศรษฐกิจ.

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาการปกครองนี้ได้แปลไปสู่การเติบโตของทุนทางการเงินที่เก็งกำไรแทนการเติบโตของกิจกรรมการผลิต.

วิกฤตการณ์ทางการเงินในช่วงสี่ทศวรรษที่ผ่านมาในโลกเป็นผลโดยตรงจากทุนนิยมรูปแบบนี้โดยพิจารณาจากผลกำไรและการเก็งกำไร.

ดัชนี

• 1 ลักษณะ
• 2 ผลที่ตามมา
• 3 วิกฤตการณ์ทางการเงินที่สำคัญที่สุดในปีที่ผ่านมา
• 4 อ้างอิง

คุณสมบัติ

ระบบทุนนิยมทางการเงินแตกต่างจากระบบทุนนิยมรูปแบบอื่น ๆ ด้วยเหตุผลหลายประการที่อธิบายไว้ด้านล่าง:

- ในกิจกรรมทางเศรษฐกิจภาคการเงินมีความสำคัญต่อการเติบโตของผลิตภัณฑ์มวลรวมภายในประเทศ (GDP).

- มีการเพิ่มขึ้นของการทำธุรกรรมทางการเงินแบบทวีคูณโดยไม่มีจุดสิ้นสุดที่มีประสิทธิผล แต่เป็นการเก็งกำไร.

- มีกลุ่มของตัวกลางทางการเงิน (ธนาคาร บริษัท ลงทุน ฯลฯ ) ที่มักจะกลายเป็นความกังวลสำหรับระบบ.

- เครื่องปั่นเหวี่ยงและฟองอากาศถูกผลิตขึ้นโดยใช้ทุน ในมือข้างหนึ่ง, ธนาคารเงินฝากพยายามที่จะดึงดูดการออมเพื่อให้ยืมเงิน; ในอีกด้านหนึ่งคือธนาคารเพื่อการลงทุนซึ่งได้รับเงินทุนจากตลาดระหว่างธนาคารเพื่อให้ยืมและลงทุนใหม่ บริษัท ลงทุนก็ขายหุ้นในตลาดหุ้นเช่นกัน.

- มันก่อให้เกิดวิกฤตการณ์เป็นระยะเนื่องจากหนี้เกินกำลังเติบโตเร็วกว่าการผลิตและความจุของเศรษฐกิจ "ของจริง" ที่จะทนต่อหนี้ดังกล่าว.

- ทุนนิยมทางการเงินพยายามที่จะได้รับและเพิ่มทุนให้ได้มากที่สุดโดยพื้นฐานจากราคาที่ดินที่สูง, สินค้าโภคภัณฑ์ และสินทรัพย์ด้านอสังหาริมทรัพย์ที่ทำกำไรได้ซึ่งแตกต่างจากระบบทุนนิยมอุตสาหกรรมซึ่งผลกำไรนั้นขึ้นอยู่กับยอดขายที่เพิ่มขึ้น.

- ในภาคธุรกิจอสังหาริมทรัพย์การลดค่าเสื่อมราคาและค่าเสื่อมราคาที่สูงเกินไปของอสังหาริมทรัพย์พร้อมกับการชำระดอกเบี้ยจำนองทำให้รายได้ที่ต้องเสียภาษีมีน้อย สิ่งที่คล้ายกันเกิดขึ้นในธุรกิจไฮโดรคาร์บอน (น้ำมันและก๊าซ) เช่นเดียวกับในเหมืองแร่การประกันภัยและการธนาคาร ด้วยวิธีนี้คุณพยายามหลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีเงินได้.

- ในระบบทุนนิยมทางการเงินในปัจจุบันไม่มีกำไรมากมายจากการใช้แรงงานค่าแรงตามที่ Karl Marx ระบุ แต่ผ่านการระดมและใช้กองทุนบำเหน็จบำนาญประกันสังคมและการออมรูปแบบอื่น ๆ ที่ลงทุนในหุ้นของตลาดหุ้นพันธบัตร และอสังหาริมทรัพย์.

ส่งผลกระทบ

- เร่งการเติบโตของระบบเศรษฐกิจอย่างไม่เป็นระบบด้วยกระบวนการเพิ่มระดับทวีคูณของระบบการเงินในระดับสากลโดยไม่มีการประสานนโยบายที่มีประสิทธิภาพหรือสถาปัตยกรรมทางการเงินที่ถูกต้องและกฎระเบียบระหว่างประเทศที่ถูกต้องน้อยกว่าสำหรับผลิตภัณฑ์ทางการเงินใหม่.

- "การอุ่น" ของเศรษฐกิจเป็นผลสืบเนื่องมาจากระบบทุนนิยมทางการเงิน สิ่งนี้เกิดขึ้นเมื่อมีเงินทุนไหลเข้าจำนวนมากทำให้เกิดการขยายตัวของอุปสงค์โดยรวมที่มากเกินไปจนสร้างความไม่สมดุลทางเศรษฐกิจมหภาค.

- อิทธิพลของระบบการเงินระหว่างประเทศไม่ได้ จำกัด เพียงแค่การเป็นตัวกลางในกิจกรรมของเศรษฐกิจทุนนิยมสมัยใหม่ แต่ยังแทรกซึมเข้าไปในระบบการเมืองและมีอิทธิพลต่อวัตถุประสงค์ของนโยบายเศรษฐกิจของประเทศ.

- มีหลายวิกฤตการณ์ทางการเงินที่มีผลกระทบร้ายแรงต่อเศรษฐกิจ สองกรณีที่เป็นสัญลักษณ์มากที่สุดในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาคือแบล็กมันเดย์ (19 ตุลาคม 2530) ซึ่งทำให้ตลาดหุ้นนิวยอร์กตก และวิกฤตการณ์ทางการเงินปี 2551 ในสหรัฐอเมริกาและยุโรป.

- วิกฤตที่เกิดขึ้นซ้ำเหล่านี้เป็นผลโดยตรงจากลักษณะของการดำเนินงานของธนาคารและฟองสบู่ที่เกิดจากระบบทุนนิยมการเงินระหว่างประเทศ เนื่องจากลักษณะและการเกิดซ้ำของกระบวนการนี้เรียกว่าวิกฤตระบบของทุนนิยมทางการเงิน.

- หลังจากการล่มสลายทางการเงินที่เกิดจากฟองสบู่ที่อยู่อาศัยและ "พันธบัตรที่เป็นพิษ" ในสหรัฐอเมริกาและยุโรปความช่วยเหลือทางการเงินขนาดใหญ่เป็นสิ่งจำเป็น ในระหว่างกระบวนการนี้ธนาคารจำนวนมากและ บริษัท ทางการเงินที่แตกหักอื่น ๆ ได้ถูกจัดให้เป็นของกลางเพื่อรีโหลดพวกเขา.

- การโทร ธนาคารใหญ่ สถานการณ์ทางการเงินยังเกี่ยวข้องกับการเบิกจ่ายหลายร้อยล้านดอลลาร์จากธนาคารกลาง โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อจ่ายลูกค้าของธนาคารที่ได้รับผลกระทบและหลีกเลี่ยงความเสียหายทางเศรษฐกิจเพิ่มเติม สร้างสภาพคล่องทางการเงินมากขึ้นและลดอัตราดอกเบี้ยท่ามกลางกลไกอื่น ๆ.

- ทุนนิยมทางการเงินได้สร้างเศรษฐกิจบนพื้นฐานของการเก็งกำไรและมูลค่าที่เป็นจริง ตัวอย่างเช่นในวิกฤตอสังหาริมทรัพย์ของปี 2008 การจำนองของธนาคารสหรัฐถูกขายให้กับตัวกลางกองทุนรวมที่ลงทุนอื่น.

พวกเขายังถูกขายให้กับกองทุนบำเหน็จบำนาญและกองทุนป้องกันความเสี่ยงซึ่งเป็น "หลักประกัน" (ได้รับการสนับสนุน) จากการผ่อนชำระจำนองหรืออสังหาริมทรัพย์ที่เหมือนกัน.

- การเก็งกำไรและการแสวงหาผลกำไรสูงสุดได้สร้างความเสียหายให้กับนักแสดงทางเศรษฐกิจที่แท้จริง (ผู้ประกอบการนักอุตสาหกรรมคนงานและผู้บริโภค).

วิกฤตการณ์ทางการเงินที่สำคัญที่สุดในปีที่ผ่านมา

วิกฤตระบบได้ก่อให้เกิดการล่มสลายของตลาดหุ้นทั่วโลกและการล้มละลายครั้งใหญ่ของธนาคารในช่วง 48 ปีที่ผ่านมา การฟื้นตัวของระบบการเงินได้ก่อให้เกิดการแทรกแซงของธนาคารกลางของประเทศที่ได้รับผลกระทบ.

- การล่มสลายของตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์กเมื่อวันที่ 19 ตุลาคม 2530 ด้วยเหตุนี้ตลาดหุ้นในยุโรปและญี่ปุ่นก็ร่วงลงเช่นกัน ดัชนีดาวโจนส์ทรุดตัวลงในวันนั้น 508 คะแนน.

- วิกฤตของเปโซเม็กซิกัน (1994), วิกฤตในเอเชีย (1997) และวิกฤตรูเบิล (1998).

- ภาวะถดถอยครั้งใหญ่ของสหรัฐอเมริการะหว่างปี 2550-2553.

- วิกฤตหนี้ในยุโรปและฟองสบู่ที่อยู่อาศัยปี 2008 - 2010.

- สงครามสกุลเงินและความไม่สมดุลทางการเงินทั่วโลกในปี 2010.

การอ้างอิง

1. ทุนนิยมทางการเงิน สืบค้นเมื่อวันที่ 4 พฤษภาคม 2018 จาก socialsciences.mcmaster.ca
2. ทุนนิยมทางการเงิน ทุนนิยมอุตสาหกรรม ปรึกษาโดย michael-hudson.com
3. ทุนนิยม: อะไรคือสาเหตุและวิวัฒนาการเป็นแนวคิดพื้นฐาน ปรึกษา capitalibre.com
4. การเพิ่มขึ้นและความโดดเด่นของระบบทุนนิยมทางการเงิน: สาเหตุและผลกระทบ ปรึกษา politicaexterior.com
5. การปฏิวัติในยุคทุนนิยมทางการเงิน สืบค้นจาก Financeandsociety.ed.ac.uk
6. กระแสเงินทุนจำนวนมาก: สาเหตุผลที่ตามมาและตัวเลือกนโยบาย ให้คำปรึกษาโดย imf.org
7. วิกฤตระบบของทุนนิยมทางการเงินและความไม่แน่นอนของการเปลี่ยนแปลง ปรึกษา scielo.br
8. เหตุการณ์วิกฤตการณ์ทางการเงินของศตวรรษที่ผ่านมา ปรึกษาของ libertaddigital.com
9. ทุนนิยมทางการเงิน ให้คำปรึกษาโดย wikipedia.org