หุ้น:
ดัชนีการทำกำไรในสิ่งที่ประกอบด้วยวิธีการคำนวณและตัวอย่าง
ดัชนีการทำกำไร เป็นกำไรหรือขาดทุนสุทธิที่การลงทุนมีในช่วงเวลาที่กำหนดแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ของต้นทุนเริ่มต้นของการลงทุน ประโยชน์ของการลงทุนหมายถึงรายได้ที่ได้รับบวกกำไรที่ได้รับจากการขายเงินลงทุนดังกล่าว.
ในทางเศรษฐศาสตร์ผลตอบแทนคือผลประโยชน์จากการลงทุน ครอบคลุมการเปลี่ยนแปลงใด ๆ ในมูลค่าของการลงทุนนอกเหนือจากกระแสเงินสดที่ได้รับจากนักลงทุนเช่นเงินปันผลหรือการจ่ายดอกเบี้ย.
มันสามารถวัดได้ในเงื่อนไขทางการเงินที่แน่นอนหรือเป็นเปอร์เซ็นต์ของจำนวนเงินที่ลงทุน หลังเรียกว่าการกลับมาของระยะเวลาการครอบครอง หากมีการสูญเสียแทนที่จะเป็นผลประโยชน์จะได้รับการอธิบายว่าเป็นผลตอบแทนติดลบโดยสมมติว่าจำนวนเงินที่ลงทุนไม่ใช่ศูนย์.
เพื่อเปรียบเทียบผลตอบแทนตามเงื่อนไขที่เท่ากันในช่วงระยะเวลาที่มีระยะเวลาแตกต่างกันจะมีประโยชน์ที่จะสามารถแปลงผลตอบแทนแต่ละรายการเป็นผลตอบแทนรายปี.
ดัชนี
- 1 ดัชนีผลกำไรคืออะไร??
- 1.1 วิธีรับดัชนีผลกำไรที่ดี
- 2 วิธีการคำนวณ?
- 2.1 กรณีศึกษา
- 3 ตัวอย่าง
- 3.1 ตัวอย่างที่ 1
- 3.2 ตัวอย่างที่ 2
- 4 อ้างอิง
ดัชนีการทำกำไรคืออะไร?
ดัชนีความสามารถในการทำกำไรคือกำไรหรือขาดทุนเปรียบเทียบกับต้นทุนเริ่มต้นของการลงทุน มันมักจะแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์.
เมื่อคำนึงถึงผลกระทบของมูลค่าของเงินในช่วงเวลาและอัตราเงินเฟ้อนั้นอัตราผลตอบแทนที่แท้จริงยังสามารถกำหนดเป็นจำนวนเงินสุทธิของกระแสเงินสดที่ได้รับในการลงทุนหลังจากปรับเป็นเงินเฟ้อ.
เมื่อดัชนีนี้เป็นบวกจะถือเป็นกำไรและเมื่อใดก็ตามที่เป็นลบก็จะสะท้อนการสูญเสียการลงทุน.
มันสามารถใช้ในยานพาหนะการลงทุนใด ๆ จากหุ้นและงานศิลปะเพื่ออสังหาริมทรัพย์เพื่อพันธบัตร มันมักจะใช้เมื่อมีการซื้อสินทรัพย์ในบางจุดและกระแสเงินสดถูกสร้างขึ้นในบางเวลาในอนาคต.
เงินลงทุนได้รับการประเมินตามส่วนหนึ่งจากอัตราส่วนความสามารถในการทำกำไรก่อนหน้า สามารถเปรียบเทียบกับสินทรัพย์ประเภทเดียวกันเพื่อกำหนดว่าการลงทุนใดน่าสนใจที่สุด.
วิธีรับดัชนีผลกำไรที่ดี
คุณจะรู้ได้อย่างไรว่าผลตอบแทนจากการลงทุนนั้นดีหรือไม่? สิ่งที่จะเป็นดัชนีการทำกำไรที่ดี?
โดยทั่วไปแล้วนักลงทุนที่ยินดีที่จะรับความเสี่ยงที่สูงกว่าจะได้รับผลตอบแทนโดยทั่วไปเมื่อมีอัตราส่วนการทำกำไรที่สูงขึ้น.
หุ้นเป็นหนึ่งในการลงทุนที่มีความเสี่ยงมากที่สุดเพราะไม่มีการรับประกันว่า บริษัท จะยังคงทำงานได้ แม้แต่องค์กรขนาดใหญ่ก็อาจล้มเหลวจากวันหนึ่งไปยังอีกวัน.
วิธีหนึ่งในการลดความเสี่ยงคือการลงทุนใน บริษัท ที่หลากหลายในภาคที่แตกต่างกันและประเภทสินทรัพย์ นั่นคือในกองทุนมูลค่าที่มั่นคงพันธบัตรอสังหาริมทรัพย์และหุ้นในระยะเวลานาน.
นั่นอาจไม่นำไปสู่ผลตอบแทนที่ต้องการ 15% ถึง 35% แต่การกระจายความเสี่ยงอาจป้องกันไม่ให้ตลาดล่มซึ่งจะฆ่าการออมของชีวิต.
นักลงทุนที่ยังคงลงทุนในหุ้น S & P 500 ได้รับประมาณ 7% โดยเฉลี่ยเมื่อเวลาผ่านไปปรับสำหรับเงินเฟ้อ.
วิธีการคำนวณ?
ในการคำนวณดัชนีความสามารถในการทำกำไรจะใช้สมการที่แสดงด้านล่าง:
ดัชนีความสามารถในการทำกำไร = ((ค่าสุดท้ายของการลงทุน - มูลค่าเริ่มต้นของการลงทุน) / ค่าเริ่มต้นของการลงทุน) x 100.
มูลค่าที่เรียบง่ายของดัชนีความสามารถในการทำกำไรบางครั้งเรียกว่าผลตอบแทนจากการลงทุนหรือ ROI.
ดัชนีความสามารถในการทำกำไรสามารถคำนวณได้สำหรับการลงทุนใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ทุกประเภท.
กรณีศึกษา
คุณสามารถนำตัวอย่างการซื้อบ้านเป็นตัวอย่างเบื้องต้นเพื่อเข้าใจวิธีคำนวณดัชนีนี้.
สมมติว่าซื้อบ้านในราคา 250,000 ดอลลาร์ เพื่อวัตถุประสงค์ในการทำให้เข้าใจง่าย 100% จ่ายเป็นเงินสด ห้าปีต่อมามีการตัดสินใจขายบ้าน เพราะบางทีครอบครัวกำลังเพิ่มขึ้นและพวกเขาจำเป็นต้องย้ายไปยังสถานที่ที่ใหญ่กว่า.
บ้านสามารถขายได้ในราคา $ 335,000 หลังจากหักภาษีและภาษีจากตัวแทนอสังหาริมทรัพย์ใด ๆ.
ดัชนีผลกำไรสำหรับการซื้อและขายบ้านดังกล่าวจะเป็น: ((335,000-250,000) / 250,000) x 100 = 34%.
อย่างไรก็ตามจะเกิดอะไรขึ้นถ้าขายบ้านน้อยกว่าที่จ่ายไป ตัวอย่างเช่นสมมติว่ามีราคา $ 187,500.
สามารถใช้สูตรเดียวกันในการคำนวณการสูญเสียซึ่งจะเป็นดัชนีผลกำไรติดลบในการเจรจา: ((187,500-250,000) / 250,000) x 100 = -25%.
ตัวอย่าง
ตัวอย่างที่ 1
Ramónเป็นนักลงทุนและมีมติให้ซื้อ 10 หุ้นของ บริษัท XYZ ในราคาต่อหน่วย $ 20 Ramónรักษาหุ้นเหล่านี้ของ บริษัท XYZ เป็นเวลาสองปี.
ในระยะเวลาดังกล่าว บริษัท XYZ จ่าย $ 1 ต่อหุ้นเป็นเงินปันผลประจำปี หลังจากเก็บรักษาไว้เป็นเวลาสองปีRamónตัดสินใจขายหุ้น บริษัท XYZ สิบหุ้นในราคา $ 25.
รามอนต้องการสร้างดัชนีความสามารถในการทำกำไรในช่วง 2 ปีที่เขาเป็นเจ้าของหุ้น.
ทางออก
ในการกำหนดดัชนีความสามารถในการทำกำไรขั้นแรกให้คำนวณจำนวนเงินปันผลที่ได้รับในช่วงระยะเวลา 2 ปี ได้แก่ :
(เงินปันผลประจำปี $ 1 x 2 ปี) x 10 หุ้น = $ 20 สำหรับเงินปันผล.
จากนั้นทำการคำนวณเพื่อให้ทราบว่าราคาขายหุ้นเป็นอย่างไร: $ 25 x 10 หุ้น = $ 250 ซึ่งเป็นกำไรจากการขายหุ้น.
สุดท้ายได้รับการตรวจสอบว่าราโมนมีค่าใช้จ่ายเท่าใดในการซื้อสิบหุ้นของ บริษัท XYZ: $ 20 x 10 หุ้น = $ 200 ซึ่งเป็นต้นทุนในการซื้อ 10 หุ้น.
ในที่สุดปริมาณทั้งหมดจะถูกเชื่อมโยงในสมการความสามารถในการทำกำไร: (($ 20 + $ 250 - $ 200) / $ 200) x 100 = 35%
ดังนั้นRamónได้รับผลตอบแทนจากหุ้นของเขา 35% ในช่วงระยะเวลาสองปี.
ตัวอย่างที่ 2
John Doe เปิดร้านขายน้ำมะนาว เขาลงทุน $ 500 ใน บริษัท และการขายน้ำมะนาวมีรายได้ประมาณ $ 10 ต่อวันประมาณ $ 3,000 ต่อปีโดยหยุดบางวัน.
ในรูปแบบที่ง่ายที่สุดดัชนีความสามารถในการทำกำไรของ John Doe ในหนึ่งปีนั้นเป็นเพียงผลกำไรคิดเป็นเปอร์เซ็นต์ของการลงทุนหรือ $ 3,000 / $ 500 = 600%.
มีความสัมพันธ์ขั้นพื้นฐานที่ต้องนำมาพิจารณาเมื่อคิดเกี่ยวกับดัชนีความสามารถในการทำกำไร: ยิ่ง บริษัท มีความเสี่ยงสูงเท่าใด.
การอ้างอิง
- Will Kenton (2018) อัตราผลตอบแทน นำมาจาก: Investopedia.com.
- Wikipedia, สารานุกรมเสรี (2019) อัตราผลตอบแทน นำมาจาก: en.wikipedia.org.
- CFI (2019) อัตราผลตอบแทน นำมาจาก: corporatefinanceinstitute.com.
- Michelle Rama-Poccia (2018) อัตราผลตอบแทนคืออะไรและอัตราผลตอบแทนที่ดีคืออะไร? ถนน นำมาจาก: thestreet.com.
- การศึกษา (2019) วิธีการคำนวณอัตราผลตอบแทน: นิยามสูตรและตัวอย่าง นำมาจาก: study.com.